안녕하세요! 👋 5월이 성큼 다가오면서 많은 분들이 '종합소득세 신고' 시즌을 준비하고 계실 텐데요. 작년 한 해(2024년 1월 1일 ~ 12월 31일) 동안 벌어들인 소득에 대한 세금을 정산하는 중요한 절차죠! 💰
개인사업자, 프리랜서, N잡러 직장인 등등 해당되는 분들이 정말 많으실 텐데요. 복잡하고 어렵게만 느껴지는 종합소득세 신고, 핵심만 쏙쏙 뽑아 알기 쉽게 정리해 드릴게요! 😉 팔로우 미~ 👇
🙋♀️ 나는 신고 대상일까? 먼저 확인해보세요!
아래 경우에 해당한다면, 2025년 5월에 종합소득세 신고를 하셔야 해요!
- 개인사업자 사장님들 (간이과세자도 포함!) 👨💼👩💼
- 프리랜서 (강사, 작가, 개발자 등 3.3% 원천징수되신 분들) ✍️💻
- N잡러 직장인 여러분! (회사 월급 외 부업 소득(유튜브, 블로그, 스마트스토어 등)이 있다면 주목!) 🏃♀️💨
- 월세 받는 건물주님! (주택임대소득이 있다면 신고 대상!) 🏠
- 근로소득 외 이자, 배당, 연금, 기타 소득 등 2가지 이상 소득이 있는 분 🧐
- 연말정산을 놓치신 근로자 또는 이직 후 정산이 누락된 분 😥
🙌 이런 분들은 신고 안 하셔도 괜찮아요!
물론 모든 사람이 신고해야 하는 건 아니에요. 아래 경우는 신고 대상이 아닐 가능성이 높아요!
- 회사에서 받는 근로소득만 있고, 연말정산을 완료한 경우 👍
- 퇴직소득이나 공적연금소득만 있는 경우
- 연간 기타소득 금액이 300만 원 이하인 경우 등
- (헷갈리신다면 홈택스나 국세상담센터(☎️126)를 통해 확인하는 것이 가장 정확해요!)
⏰ 신고/납부 마감일, 놓치지 마세요!
| 구분 | 신고 및 납부 기간 |
| 일반 신고자 | 2025년 5월 1일 ~ 6월 2일 |
| 성실신고확인서 제출자 | 2025년 5월 1일 ~ 6월 30일 |
🗓️ 잠깐! 원래 마감일은 5월 31일이지만, 2025년 5월 31일이 토요일이라 **6월 2일(월요일)**까지 신고 및 납부가 가능해요! 성실신고확인 대상자도 6월 30일까지 넉넉하게!
혹시 피치 못할 사정이 있다면, 홈택스/손택스에서 신고기한 연장 신청도 가능하니 미리 확인해보세요! (기한 만료 3일 전까지 신청!)
💻📱 간편하게 홈택스/손택스로 신고하세요!
세무서 방문 없이도 집에서 편하게 신고할 수 있어요!
- 국세청 홈택스(PC) 또는 손택스(모바일 앱) 접속!
- [신고/납부] > [종합소득세] 메뉴 클릭!
- 본인 인증 (공동인증서, 금융인증서, 간편인증 등) 후 신고서 작성 시작!
- ✨ 모두채움 신고서 대상자라면? 국세청에서 미리 채워준 내용을 확인하고 클릭 몇 번으로 신고 끝! 정말 간편해요!
- 일반 신고자는 수입 금액 확인하고, 놓치기 쉬운 경비나 공제 항목 꼼꼼히 입력하는 것이 절세의 핵심! 🧐
- 예상 납부(또는 환급) 세액 확인 후 제출하면 완료!
💰 내 세금은 얼마? 2025년 종소세 세율표 (2024년 귀속분)
종합소득세는 소득 구간별로 세율이 달라지는 누진세율 구조예요. 즉, 소득이 높을수록 세율도 높아진답니다!
| 과세표준 (소득금액 - 소득공제) | 세율 | 누진공제액 |
| 1,400만 원 이하 | 6% | - |
| 1,400만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하 | 15% | 126만 원 |
| 5,000만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하 | 24% | 576만 원 |
| 8,800만 원 초과 ~ 1억 5천만 원 이하 | 35% | 1,544만 원 |
| 1억 5천만 원 초과 ~ 3억 원 이하 | 38% | 1,994만 원 |
| 3억 원 초과 ~ 5억 원 이하 | 40% | 2,594만 원 |
| 5억 원 초과 ~ 10억 원 이하 | 42% | 3,594만 원 |
| 10억 원 초과 | 45% | 6,594만 원 |
- 과세표준은 총수입에서 필요경비를 빼고, 여기서 다시 소득공제를 제외한 금액이에요.
💸 환급은 언제? 꼭 알아야 할 유의사항!
- 환급금 발생 시: 납부할 세금보다 미리 낸 세금(원천징수 등)이 많으면 환급받아요! 신고서에 기재한 계좌로 신고기한 종료 후 30일 이내에 입금됩니다. 🥳 (보통 6월 말 ~ 7월 초)
- ⚠️ 신고 누락 / 과소 신고 / 미납부 주의: 신고를 안 하거나, 소득을 줄여 신고하거나, 납부 기한을 넘기면 무거운 가산세가 붙을 수 있어요! 꼭 기한 내에 정확하게 신고하고 납부하세요!
- 절세 포인트: 내가 받을 수 있는 공제 항목(인적공제, 연금보험료, 기부금 등)이나 필요경비를 꼼꼼히 챙기는 것이 절세의 핵심! 잊지 마세요!
✨ 2025년 주목할 개정사항 (feat. 혼인 공제)
올해 신고부터 적용되는 내용 중 하나! 2024년~2026년 사이에 혼인신고한 부부라면, 혼인에 따른 증여재산 공제와 별개로 부부합산 최대 100만 원(1인당 50만 원)의 혼인 세액공제가 추가될 수 있으니 해당되시는 분들은 꼭 확인해보세요! 💑
✍️ 미리미리 준비하면 절세가 보여요! 신고 준비 체크리스트
- ✅ 홈택스 로그인해서 나의 소득 자료, 공제 자료 등 확인하기!
- ✅ 혹시 신고 기한 내 어려울 것 같다면 미리 연장 신청 알아보기!
- ✅ 수입 금액 증빙 자료(세금계산서, 현금영수증 등) 챙기기!
- ✅ 필요 경비 증빙 자료(영수증, 이체 내역 등) 꼼꼼히 모으기!
- ✅ 내가 받을 수 있는 소득공제, 세액공제 항목 리스트업 하기! (놓치면 내 손해!)
- ✅ 신고 완료 후 예상 납부/환급액 확인하고, 납부라면 미리 자금 준비!
📝 핵심 요약 & 마무리
- 신고 기간: 5월 1일 ~ 6월 2일 (성실신고확인 대상자는 6월 30일까지)
- 신고 대상: 2024년에 근로소득 외 종합소득이 발생한 개인
- 신고 방법: 홈택스(PC) / 손택스(모바일) 로 간편하게!
- 핵심: 기한 엄수! 공제 항목 꼼꼼히 챙기기!
종합소득세 신고, 조금만 관심을 가지면 어렵지 않아요! 😊 혹시 너무 복잡하거나 혼자 하기 어렵다면 국세상담센터(☎️126)나 세무 전문가의 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.
잊지 말고 꼼꼼히 챙겨서 스마트하게 신고 & 절세하세요! 💪
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